¿Cómo funciona el Optimaxx Plus? - Plan Personal de Retiro de Allianz México.

Te explicaré, paso a paso, cómo funciona uno de los productos más destacados para ahorrar en un Plan Personal de Retiro en toda la República Mexicana, con la opción de hacerlo deducible de tus impuestos anuales.

¿Cómo funciona el Optimaxx Plus de Allianz?

El Optimaxx Plus de Allianz es un Plan Personal para el retiro (sin vinculación a un seguro de vida), donde realizas aportaciones mensuales de manera regular, domiciliadas en tu tarjeta de crédito o cuenta de débito.

Estas aportaciones (que pueden ser ajustadas a la inflación o no, según lo prefieras) se invierten en diversos portafolios de inversión administrados por Allianz México, lo que permite que tu dinero crezca a lo largo del tiempo del plan contratado.

¿Cuánto dinero puedo retirar con Optimaxx Plus?

Dale clic a mi página de Grupo Ferrato para que tengas una idea de cálculo.

¿Qué tan seguro es invertir en Allianz?

Allianz es una de las compañías de seguros e inversiones más sólidas a nivel mundial. En este blog, conocerás las principales razones por las que Allianz México es una opción confiable.

¿Qué es el Optimaxx Plus de Allianz?

El Optimaxx Plus es un plan personal de retiro garantizado y respaldado por Allianz México. Con una inversión mensual constante, tu dinero crece a través de diferentes portafolios de inversión que ofrece Allianz México. Además, como producto de retiro, tu inversión cuenta con beneficios fiscales, permitiéndote deducirlo de tus impuestos.

¿Cómo puedo contratar el Optimaxx Plus de Allianz?

Grupo Ferrato, despacho de seguros e inversiones, pone a tu disposición a sus asesores financieros altamente capacitados por Allianz México y certificados por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, quienes pueden ayudarte a comercializar el Optimaxx Plus.

Te recomiendo que agendemos una cita por zoon para ver tu situación particular. Mi asesoría es totalmente GRATUITA.

¿Cuáles son los beneficios del Optimaxx Plus de Allianz México?

El Optimaxx Plus es un plan de ahorro puro (no es un seguro de vida disfrazado). Al contratarlo, no se te solicitarán preguntas médicas. Si deseas, puedes contratar un seguro de vida adicional, pero no es obligatorio.

Esto significa que el Optimaxx Plus te permite deducir hasta el 100% de tu ahorro de tus impuestos, hasta el límite permitido por la ley. En 2024, puedes deducir hasta el 10% de tu ingreso anual, sin exceder $190,222 como aportaciones a tu plan personal de retiro. Este monto se ajusta cada año. Además, al llegar a tu edad de retiro (65 años), recibirás tu dinero ahorrado libre de impuestos, hasta un límite de $3,405,996.

Con el Optimaxx Plus de Allianz, puedes elegir entre casi 20 portafolios, tanto nacionales como internacionales, y combinarlos en diferentes monedas como pesos mexicanos, dólares, euros, o en opciones como oro y energías renovables.

¿Qué hacer si no tengo conocimientos financieros para elegir mis portafolios?

No te preocupes si no tienes experiencia. En Grupo Ferrato, contamos con más de 100 agentes certificados por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, capacitados por Allianz México, que te brindarán el mejor asesoramiento sobre los portafolios de inversión.

¿Qué es el Bono de Fidelidad del Optimaxx Plus de Allianz?

Simplificando, Allianz México te otorgará un bono extra al finalizar el periodo de ahorro que elegiste, como reconocimiento a tu compromiso y disciplina, que puede ser de hasta el 100% de las aportaciones de los primeros 12 meses de tu póliza.

¿Puedo conocer el monto del Bono de Fidelidad al iniciar mi ahorro con el Optimaxx Plus?

Sí, Allianz México es transparente con la información. Puedes consultar una gráfica que muestra el Bono de Fidelidad que recibirás al final de tu plan, dependiendo del tiempo y aportaciones mensuales.

Si tienes dudas sobre cómo se determina el Bono de Fidelidad, te invito a que me contactes ahora.

¿Qué sucede si decido cancelar mi suscripción a Optimaxx Plus?

El asegurado o contratante tiene la posibilidad de solicitar la cancelación o la terminación anticipada del contrato de seguro mediante una solicitud escrita que puede presentar en las oficinas de Allianz o a través de los mismos canales utilizados para la contratación. Allianz se encargará de verificar la autenticidad y veracidad de la identidad del solicitante y, una vez confirmado, emitirá un acuse de recibo, clave de confirmación o número de folio. En caso de que el asegurado o contratante solicite la terminación anticipada del contrato, Allianz no podrá rechazar el trámite de cancelación si se realiza a través de los mismos canales de contratación, ni podrá demorar la gestión sin una causa justificada.

Uno de los grandes beneficios de Optimaxx Plus de Allianz México es que, si se realiza un ahorro constante y se otorga el tiempo necesario para que el interés compuesto opere, se obtendrá un rendimiento significativo sobre el dinero ahorrado.

Optimaxx Plus está diseñado para ofrecer buenos rendimientos, especialmente a mediano y largo plazo, actuando principalmente como un plan personal de retiro, lo que brinda al cliente la mayor seguridad posible.

Además, Optimaxx Plus cuenta con la flexibilidad necesaria para adaptarse a las circunstancias cambiantes del cliente, ya sean favorables o desfavorables. Después de los primeros 18 meses de aportaciones constantes, el plan permite ajustar las mensualidades hacia arriba o hacia abajo según las necesidades del cliente.

Este plan también ofrece la opción de invertir los fondos ahorrados en diversos activos o instrumentos, con el respaldo y asesoramiento continuo de los agentes de Grupo Ferrato Despacho de Seguros e Inversiones.

Otra ventaja de Optimaxx Plus es que, en la mayoría de los casos, proporciona protección jurídica que favorece al cliente contratante, como la inembargabilidad y protección en situaciones de divorcio, bancarrota, entre otros.

Si has llegado hasta aquí, ¡felicitaciones! Estás cada vez más cerca de comenzar a ahorrar para tu retiro con Optimaxx Plus de Allianz México. Te invito a hacer clic en la imagen de abajo.